Пододеяльник мы одеваем на одеяло, тогда почему он не «наодеяльник»? Значение этого слова уходит далеко в историю, когда о пододеяльнике, как он сейчас есть, слышать не слыхивали. Постель заправлялась двумя простынями. Одно на перину, другое по верх тела, под одеяло, дабы одеяло меньше пачкалось. И та простынь, которая была сверху перинной простыни, называлась: пододеяльная простынь. Позднее ее попросту назвали пододеяльником. Пододеяльник в виде чехла стали шить в конце XIX столетия. В советское время в армии, больницах и пионерлагерях до 60-х годов постель стелилась еще по старому, с двумя простынями и одеялом.
«Пододеяльник — это простынь, подстилаемая под одеяло». (В.И.Даль)
Толковый словарь.